Нынешний финансовый кризис действительно очень сильно завязан на США и ее национальной валюте. В 2009г. падение мирового товарооборота составило 12% и стало максимальным с 1945 года! Такого масштабного «подарка» от США мир явно не ожидал, что повлекло всеобщее недовольство эгоистичной политикой американского правительства и гипертрофированной ролью доллара. Отсюда и поиски путей и способов снижения собственной зависимости от США.
Эксперты полагают, что в сентябре 2008г. американцы совершили непростительную ошибку, допустив банкротство четвертого крупнейшего банка страны - Lehman Brothers. Тогда они «сэкономили» 40 млрд. долларов, а мир в итоге потерял триллионы. Мирная мировая финансовая пастораль в мгновение ока превратилась в «фильм ужасов», а все массмедиа предрекали чуть ли не конец света. Такой кризис действительно случается один раз в 100 лет, последний раз подобный финансовый кризис был в 1907 году, после которого и была создана Федеральная резервная система США (своего рода Центробанк Америки).
Барак Обама самокритично признался в газете «Таймс» (Лондон), что «США несут свою часть ответственности за тот хаос, который сейчас создан». Но, по его мнению, не стоит всю ответственность сваливать на США, финансовое цунами первоначально имело действительно американское происхождение, а когда оно прокатилось по всему миру, это проблемы самих стран, привыкших жить надеждами на Америку. И американцы не брали никаких обязательств по поддержке своего доллара ради спасения других стран.
Как говорят сами американцы, «доллар - это наша валюта, но ваши проблемы». Для американцев доллар прежде всего своя, национальная валюта, а потом уже мировая, для других же стран - очень удобная запасная или резервная валюта для поддержки своей экономики, так, на всякий случай. Потому что доллар - национальная валюта страны с самой мощнейшей экономикой в масштабе доступной нам вселенной. Поэтому прав ректор Академии народного хозяйства при правительстве РФ Владимир Мау, заявляющий: «Разговоры о том, что это неправильно, когда резервная мировая валюта управляется из одной страны, несерьезны. Не нравится доллар, возьмите белорусские рубли...».
Мировая резервная валюта не назначается ООН или МВФ, она является таковой по факту, если объективно удовлетворяет потребности мирового рынка по очень широкому кругу финансовых и торгово-экономических операций.
Как говорится, доллару хорошо, когда другим валютам плохо. Только за 2008 год он прибавил 13% против корзины главных мировых валют (фунта, иены, франка, марки). Доллар снова подтвердил, что именно он является самой надежной общемировой резервной валютой, так как другие государства закупили в 2008г. американские ценные бумаги на 456 млрд. долларов. Так, в октябре 2008г., в самый разгар кризиса, из общего притока капиталов в США в 150 млрд. долларов поступления из России составили 60 млрд. долларов. В декабре 2008г. и январе 2009г. из России на Запад «уходило» по миллиарду долларов в сутки. То есть в мире по-прежнему верят в доллар и что в США не будет масштабного дефолта, по крайней мере, в ближайшие 5 лет, до 2012-2013 годов, когда ожидается очередная (вторая) фаза мирового, теперь уже геополитического, кризиса.
Для многих других стран нет другого альтернативного источника пополнения своих золотовалютных резервов, кроме американского доллара, который сам стал новым золотом - только он использовался в торговле и им измеряли международные цены, в частности цена нефти формировалась в долларах. В итоге нефтедоллар стал новым финансовым явлением, а баррель нефти - не только единицей количества энергоносителя. Вместе взятые они - мера стоимости всех благ современной земной цивилизации.
Доля же настоящего золота, например, в ЗВР Китая составляет всего 1,6%, России - 4,5% (примерная его стоимость всего-навсего 19 млрд. долларов). В то время как у США - 80% всех международных резервов (Америка вовремя подсуетилась, поменяв свои зеленые, тогда еще обеспеченные, бумажки на желтый металл).
Всего в мире сегодня накоплено 29692,5 тонны золота. Из них у США в Форт-Ноксе хранится 8134 тонны этого драгметалла, и его цена по текущему курсу всего-навсего 286 млрд. долларов. Так что золото не может заменить доллар в качестве мирового стандарта. У Франции - 2448 тонн, Китая - 1054 тонны, Японии - 765 тонн, а у России - всего 550 тонн (10-е место в мире). По объему золотых запасов и резервов Россия занимала второе место в мире, уступая лишь ЮАР. Но по объему производства драгоценного металла была на пятом-шестом местах. В августе 2009г. российская компания «Полюс золото» приобрела 50,1% акций казахстанской компании KazakhGold, а в сентябре представители «Полюса» вошли в менеджмент и совет директоров KazakhGold (Эксперт, 2009, № 39,с.34).
Сегодня первенство в мире по добыче золота принадлежит Китаю. Китай собирается также закупить до 5 тыс. тонн золота для диверсификации валютных резервов, чтобы избавиться от непомерной долларовой зависимости и обезопасить свои денежные резервы от рисков всплеска инфляции. А пока Китай до 70% своих валютных резервов держит в долларах США.
По данным МВФ, около 64% валютных резервов центральных банков мира выражены в долларах. И отказаться от него в пользу новой единой резервной валюты, золота или какой-то мультивалютной корзины попросту невозможно в короткие сроки. Так как золота на всех все равно не хватит, хотя аппетит к нему растет, новая резервная валюта взамен доллара когда еще появится, а мультивалютная корзина чревата непредвиденными рисками стран-эмитентов. Так что до лучших времен надо держаться за «американца», нравится это или нет. Как говорят в народе: «главное, чтобы костюмчик сидел». А «костюм» мировой резервной валюты на долларе «сидит» пока очень даже хорошо, и мир вряд ли будет менять его на другой «прикид».
Еще раз повторим, что особенность экономического развития США в том, что она единственная страна в мире, которая обладает резервной валютой и проводит независимую монетарную политику. Другие же страны, словно какие-то аборигены, лишены такого права и вынуждены поддерживать фиксированные курсы национальных валют по отношению к доллару (хотя уже с Ямайской конференции 1976 г. доллар официально не является резервной мировой валютой). Это, естественно, вызывает законное возмущение у некоторых членов мирового сообщества, которые призывают к созданию глобального резервного банка и введению новой наднациональной денежной единицы ( на дворе не 1944-1945гг., а уже другой век).
Определенный резон, и немалый, надо признать, в этом, конечно, есть. Финансовая инфраструктура, сложившаяся в услових полицентричной мировой финансовой системы при преобладании доллара США, перестает соответствовать современным реалиям и служит одним из источников разрушительных финансовых кризисов конца ХХ - начала ХХ1 веков. И страдают от них в первую очередь, кстати, сами США и их самый верный союзник - Великобритания, а также другие развитые страны, с их негибкой экономикой.
Доллар сегодня как ракета «Стингер»: может поразить любую страну и уничтожить его экономику, свалить в штопор национальную валюту. Нобелевский лауреат по экономике 2001г. Джозеф Стиглиц полагает, что доллар - плохой инструмент для сбережений и предсказывает появление новой резервной валюты. Поэтому, в принципе, справедливо звучит лозунг: «Эмитент - под контроль пользователя», и лично я его с некоторыми оговорками поддерживаю. Так как во всем мире неамериканскими держателями доллара накоплено активов на сумму порядка 20 трлн. долларов - настоящая вавилонская башня ликвидности. Поэтому все боятся ее обрушения и заодно своего неминуемого финансового краха.
А Федеральная резервная система США для своих потребностей может напечатать столько долларов, сколько нужно, ни у кого не спрашивая разрешения (100% акций Монетного двора США с 1792г. принадлежат правительству страны). Например, за год с начала мирового кризиса ФРС США напечатала почти два триллиона долларов для спасения прежде всего своей, домашней экономики, а не чужой.
ФРС США состоит из 12 резервных банков, которые практически самостоятельны в проведении своей политики, в том числе и эмиссионной. Сколько всего было напечатано долларов с начала мирового кризиса, не знает никто, даже руководство самой ФРС. Цифры называются разные - от 7 до 10 триллионов долларов. Зеленых бумажек с портретами президентов США было напечатано так много, что одно время их перестали брать даже сомалийские пираты, требуя расплачиваться в евро или юанях. Генри Форд в этой связи остроумно заметил: «Хорошо, что американцы не понимают своей банковской и монетарной системы. Потому что если бы они понимали, революция не заставила бы себя ждать».
Правда, министр финансов США Тимоти Гайтнер, вполне обоснованно критикуя ФРС, говорит, что монетарная политика стала «слишком распущенной», а сама ФРС превратилась в бесконтрольную «повелительницу долларов», теневой финансовый регулятор во всемирном масштабе. В настоящее время в обращении находится примерно 829 миллиардов бумажных долларов, главным образом, за рубежом, ничем не обеспеченных (нефтью, металлом и т.д.). Возможно, с этой массой ликвидности и было связано масштабное снижение курса «зеленого» на мировых рынках, что и повлекло за собой глобальный валютно-финансовый кризис.
В этой связи в свое время знаменитый американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике 1976г. Милтон Фридман остроумно заметил: «Инфляция изготовляется в одном-единственном месте - в Вашингтоне». Но проблема также и в том, что избавиться от зависимости от «всемирного ЦБ» - ФРС США мир все равно не может, так как в резервах центробанков многих стран накоплено огромное количество долларов и никто терять их не хочет. Получается какой-то заколдованный круг.
Поэтому «момент истины» в требованиях перейти к новой мировой валютно-финансовой архитектуре есть. Это правильная мысль и логичная, вынужденная мера. Так как мировая финансово-экономическая система, базирующаяся на одной валюте (долларе) и экономике, по существу, одной страны (США), имеет, естественно, «врожденный порок сердца» и «повышенную уязвимость» в моменты кризисов и потрясений. Но тем не менее это всего лишь один «момент». А сама истина гораздо тревожнее, глубже и шире, чем может показаться на первый взгляд.
Наверное, доллар в долгосрочной перспективе и может потерять свой уникальный статус неофициальной главной резервной валюты, но в среднесрочной перспективе все равно еще долго будет первым среди равных в рыночной корзине мировых валют. Из всех худших вариантов валют пока что доллар - самый наилучший, как из всех худших систем правления демократия - пока что самая наилучшая. Не нужно бросаться камнями, когда живешь в доме со стеклянными стенами.
В этой связи вспоминаются попытки в прошлом ввести новый международный язык - эсперанто, вместо английского языка, выполнявшего функции мирового языка, что вызывало зависть и нарекания со стороны носителей других распространенных языков, например французов и немцев. Однако из этой затеи ничего путного не вышло ввиду искусственного характера нового языка и отсюда его нежизнеспособности. А английский язык еще больше распространился по планете и к 2050 г., по данным Британского совета, 2 млрд. людей будут учить его, а 3 млрд. говорить на нем. То есть половина населения Земли будет разговаривать на английском языке (по прогнозам в 2050 году население планеты составит 10 млрд. человек). А к концу ХХ1 века на английском языке, возможно, будет говорить и весь остальной мир.
Американский социолог Питер Бергер уверен, что, независимо от будущего американского имперского могущества, никакого конкурента английскому языку на горизонте не наблюдается. И не только классическому английскому языку, но прежде всего американскому английскому, который сегодня выполняет те же функции, что и греческий язык в эпоху эллинизации всего античного мира.
Конечно, языкознание и финансы - разные вещи, но тут есть над чем серьезно подумать. Вавилонская башня рухнула, потому что его незадачливые строители говорили на разных наречиях. А выдержит ли современная глобальная экономика конкуренцию нескольких мировых и региональных валют? Может быть, действительно правы большинство экономистов, утверждающих, что доллару пока нет альтернативы? Он сегодня, как Интернет - без него невозможно представить само существование современной цивилизации. Кстати, «ключи» и от доллара, и от Интернета по-прежнему в руках у американцев.
Когда нефть была, как говорится, в цене (140 долларов за баррель летом 2008г. и Россия накопила почти 600 млрд. долларов золотовалютных резервов), никто не предъявлял к американской валюте никаких претензий, все комфортно чувствовали себя в «незаконном» долларовом раю и охваченные, по-научному, «иррациональной жизнерадостностью» (или, по-народному, «жадностью»), спешили занимать очередь в западные банки на «долларовый водопой». Список журнала «Форбс» стремительно пополнялся именами новых «Крезов», как в России, так и в Казахстане, Индии, Китае и других странах.
Корпоративный внешний долг, например России, по оценке Центробанка, составлял на 1 октября 2008г. - 542,1 млрд.долларов, на 1 апреля 2009г. - 450,8 млрд., на 1 июля 2009г. - 475, 1 млрд., на 1 октября 2009г. - 441 млрд. долларов. Просто сумасшедшие суммы, почти равные трети ВВП страны, золотовалютным резервам и годовому бюджету страны. В докризисный период у России был один из самых низких в мире уровней внешнего гос долга (9% ВВП) и один из самых высоких внешних долгов частного сектора. Причем значительная часть частного внешнего долга была краткосрочной. По данным Центробанка, в 2008г. российские компании и банки выплатили более 244 млрд. долларов по основному долгу и процентам, что составило почти 15% ВВП 2008 года.
Поэтому надо благодарить мировой кризис, который остановил вакханалию внешних заимствований, бесконтрольное привлечение зарубежных кредитов всевозможными частными компаниями, банками, фирмами и т.п., очистил банковскую систему от финансового мусора, обеспечил «дехалявизацию» страны (выражение профессора Александра Лившица). России еще очень сильно повезло, что кризис произошел в 2008 году, а не в 2012-2013 годах. Потому что, если бы этот кризис случился двумя-тремя годами позже, никаких стабилизационных фондов не хватило для нивелирования его последствий. Страна попала бы в тяжелейшую, безвыходную ситуацию.
Россия основательно подсела на западную кредитную иглу и незаметно для самой себя превратилась в финансовую колонию Запада, как когда-то СССР в свои лучшие годы. Интересно, куда могли деваться эти деньги и почему их теперь не могут вернуть без помощи государства? Хотя долги делало не само государство, а крупные корпорации с его участием (объем прямого и косвенного государственного участия в экономике России составляет от 45 до 50% - один из самых высоких показателей в мире). Доля же самих госкомпаний в общем долге страны - от 70 до 80%.
А также олигархи, фирмы и компании которых de jure не являются российскими, так как зарегистрированы вне налоговой территории России, а в разных офшорах и Кипрах. Резервный фонд (1,8 трлн.рублей) может быть полностью исчерпан уже в середине 2010 года, и тогда придется экономить на всем. А ведь по оценке Министерства регионального развития РФ, в 2009г. 33 субъекта федерации будут иметь дефицитный бюджет, 38 - могут свести баланс, сократив капитальные вложения, и лишь 11 регионов сумеют выполнить свои плановые обязательства.
Что ждет Россию в 2010 году - Году Тигра, трудно даже представить. Как образно сказал известный российский политик Борис Немцов, «предсказывать судьбу России более чем на год вперед, может только придурок. Предсказать судьбу России - то же самое, что предсказать цену на нефть». От которой, кстати, в большей степени зависит и политическая конъюнктура, и экономическая стабильность, и выполнение социальных программ и обязательств, чем от политики властей.
А современная ситуация в стране, как говорится, хуже губернаторской. Так как бюджетный дефицит в 2010г. составит 3 трлн. рублей (6,8% ВВП), а у многих российских компаний все ближе сроки выплаты по кредитам, а зарубежные банки могут настоять на немедленном возвращении долга. Не только Москва, но и Америка с Европой «слезам не верят». И в середине 2010г. может наступить системный банковский кризис.
Остаются три выхода: во-первых, включить свой родной, рублевый печатный станок, при этом постоянно оглядываясь на капризную нефть с ее непостоянной ценой; во-вторых, занять у кого-нибудь денег, и в-третьих, масштабная распродажа госимущества. В том числе и ряда госкорпораций (авиапредприятий, судостроительных, машиностроительных заводов и других). Правительство в 2010г. планирует приватизировать 250 федеральных государственных унитарных предприятий, распродать госпакеты акций еще 449 акционерных обществ. Затем последует приватизация таких гигантов, как «Роснефть», «Аэрофлот», Сбербанк, ВТБ и другие. Их собираются выставить на торги через Лондонскую фондовую биржу. Минфин склонен ко второму варианту, так как у него нет печатного станка для выпуска мировой резервной валюты (он, как известно, находится по другому адресу). Фактически это последняя крупная распродажа государственного имущества.
Поэтому в 2010г. предполагается вновь вернуться к практике внешних заимствований (Россия занимает деньги на Западе аж с 1769г.) и попросить за рубежом 18-20 млрд. долларов в долг ввиду дефицита бюджета (см.выше). То есть опять влезать в долговую кабалу к иностранным заемщикам. А у своих олигархов - еще около 30 млрд., чтобы поддержать побитые кризисом расходные статьи бюджета. Всего в ближайшие три года Россия планирует занять на Западе около 60 млрд. долларов, что еще больше усилит зависимость России от Запада и внешних рисков, усугубит финансовую ситуацию в стране. Хотя еще У.Черчилль предупреждал: «Репутация державы точнее всего определяется той суммой, которую она способна взять в долг». От себя добавим: «И вернуть в срок долг». Для России важнее всего все-таки не деньги, а импортные ноу-хау, западные промышленные технологии, чтобы разорвать порочный круг нефтяной экономики.
И тем не менее Всемирный банк прогнозирует темпы экономического роста России в 2010г. в 3,2%, МВФ в 3,6%, прогноз ЕБРР равен 3%, правительства РФ - в 3,6%.
А валовой внешний долг Казахстана на конец 2008 г., по данным Национального банка, составил 107,8 млрд.долларов, что эквивалентно почти 100 процентам нашего ВВП. По оценкам экспертов, это был один из самых высоких долговых показателей в мире (принятый в мировой практике уровень безопасности госдолга - 60% национального ВВП). А в 2009г. он уже превысил объем ВВП страны. Заметим, что госдолг Греции, оказавшейся на грани банкротства, составит по прогнозам Еврокомиссии в 2010г. 124,9% от ВВП.
Из общей суммы госдолга Казахстана внешние обязательства банковского сектора оценивались в 39,2 млрд. долларов и составляли 36,4% от объема валового внешнего долга страны (пик был 46 млрд. долларов в конце 2007г.). Потому что в т.н. «сытые годы» Казахстан быстро превратился из страны накопления в страну неумеренного потребления (синоним - «обжорство»). А ведь жизнь давно учит, что лучше, хоть и мало, иметь свои деньги, чем много и чужие. Впрочем, за 2009г. внешний долг казахстанского банковского сектора сократился на 8,2 млрд. долларов.Однако, в конце 2009г. валовый внешний долг Казахстана составлял уже 111,7 млрд. долларов. Для сравнения: внешний долг СССР к концу 1991г. равнялся всего 70 млрд. долларов. А внешний долг РФ сейчас составляет всего 37,5млрд. долларов. Валовой внешний долг РК на душу населения в 2009г. вырос почти до 7тыс. долларов. Поэтому главное сегодня - не скатиться до уровня долговой нагрузки Греции, которая сейчас находится на грани дефолта.
Склонные к авантюрам, почувствав вкус «шальных денег», наши финансовые олигархи наловчились «пилить бабки» и жили по принципу: «аплодисментов не надо - лучше деньгами», «после меня - хоть потоп» и пока дают дешевые кредиты, надо брать деньги и наделать как можно больше долгов. Все равно с ними будет расплачиваться государство, страна, т.е. мы с вами. Тогда беззалоговые кредиты раздавали чуть ли не на каждом перекрестке и каждой автобусной остановке, а рекламными листками обклеивали подъезды. И забыли о главной мудрости финансиста - удержаться от соблазна на «халяву срубить» легкие деньги.
Прав многоопытный глава МВФ Доминик Стросс-Кан, заявляющий, что «человеческие слабости сильнее благоразумия». Банкиры были уверены, что в случае беды государство не бросит их на произвол судьбы, поэтому это побуждало к безудержному риску и безнаказанности. Экономисты же называют это moral hazard, что означает «риск недобросовестности».
Так куда же смотрели раньше многочисленные надзорные, карательные и фискальные органы? Агентство финансового надзора прежде всего? Ведь известно, что жадности, глупости и антипатриотизма олигархов и банкиров, частного бизнеса в целом, нет разумного предела. Нувориши и их челядь при прямом попустительстве этих госорганов брали на Западе дешевые кредиты, получали громадные прибыли, тратили деньги не на отечественные ноу-хау и высокие технологии, а на всевозможные Мега-центры, Рамсторы и показную роскошь: шикарные виллы, престижные футбольные клубы и сверхдлинные яхты, бриллианты, дворцы, виллы, особняки и прочие пьянки-гулянки на всяких Куршевелях и Чимбулаках. Считали себя неприкасаемой кастой, всемогущими небожителями, обитающими только чуть ниже Солнца... А топ-менеджерам крупнейших компаний выплачивались заоблачные бонусы. Видимо, разделяли циничное высказывание главы Deutshe Bank Йозефа Аккермана: «если расплачиваться дешевыми бананами, то и наймешь одних обезьян...»
И после всего этого премьер-министр РК Карим Масимов сочувственно заявляет: «Нынешний кризис показал, что очень многое упирается в качественные и количественные вопросы оплаты труда сотрудников АФН». Конечно, любой труд заслуживает соответствующего вознаграждения, в том числе и финансистов. Но почему-то при этом глава родного правительства не вспомнил о больных пенсионерах, а также про бедных учителей (особенно начальных классов), преподавателей, ученых, врачей, медсестер, санитарок, лаборанток, нищих студентов и других. Наверное, и в голову даже не пришло в тот момент. Хотя те же медсестры, санитарки, лаборантки и студентки ничем не хуже, например, бабушек-пенсионерок, а некоторые даже лучше... Впрочем, американский комик Боб Хоуп говорил: «Не знаю, за что ругают правительство? Ведь оно же ничего не делает».
Премьер-министр РФ В.В.Путин на встрече с министром образования и науки Андреем Фурсенко в январе 2010г. в первую очередь попросил его доложить о том, какие действия предпринимаются для повышения статуса учителей младших классов. На что министр ответил, что соответствующие документы подготовлены для внесения в правительство, и цель их - увеличение зарплаты и усиление статуса. А в обширной статье нашего отечественного министра образования и науки (см. «Казправда»,2010,12 февраля) об учителях всего один абзац, а об учителях начальных классов, где прежде всего формируется школьник и гражданин - ни слова!
А убытки банкиры теперь переложили на плечи всего общества и не несут никакой правовой или моральной ответственности по своим социально-экономическим обязательствам. Один председатель правления американского банка самокритично признавался: «Мы все слишком добивались собственной выгоды, нам нужны поэтому более строгие правила, которые бы усмирили нашу алчность». И президент Барак Обама, заявляющий, что главная причина кризиса - триумф «культуры безответственности» олигархов и банкиров, абсолютно прав.
И сейчас, когда настал роковой час расплаты финансовым здоровьем за легкомысленное поведение, а на Западе никто денег в долг не дает, разразилась самая настоящая «долларовая шизофрения»: стало модно критиковать и высмеивать американский доллар, как в пословице «с ним водиться - как в крапиву с....ть садиться» ( будто он один виноват во всех бедах), призывать «мочить его в сортире» (фраза одного известного российского политика, сказанная, правда, несколько по другому поводу) и заменить новой валютой с какими-то экзотическими названиями (вроде АКЮРЕ).
Американский доллар стал какой-то «белой вороной», которую все пытаются заклевать. «Карфаген должен быть разрушен!»,- таков тоскливый лозунг и «жертвопрезирающий» приговор всех непримиримых противников доллара, считающих, что он, как безжалостный киборг, разрушает мировую валютно-финансовую и торгово-экономическую систему. Навязчивая идея о замене доллара стала распространяться по планете со скоростью свиного гриппа. Доллар превратился как будто в синоним мирового кризиса и некую «раковую опухоль», которую нужно непременно вырезать, чтобы спасти якобы от неминуемой гибели глобальную финансово-валютную и экономическую систему. И бубнят эту мантру, между прочим, люди и государства, которые держат излишки своей национальной валюты именно в долларах или покупают на «черный день» американские казначейские билеты. Все это как-то не по-спортивному...
Кстати, предложения о перезагрузке мировой финансовой системы и введении новой международной расчетной единицы вместо американского доллара периодически возникают во время очередного кризиса и затухают вместе с очередным ростом цен на нефть (один из таких пророков - финансист и филантроп небезызвестный Джордж Сорос). Который, заявив, что нынешний глобальный кризис - «это худший кризис за время нашей с вами жизни», признал, что доллар потерял свое доминирующее положение в мире. В то же время, по его словам, альтернативы доллару не существует.
Автор Мурат Абдиров
Источник: dn
|
